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如何判断理财师是否专业可靠?问他这几个问题

  我们常说,投资理财是门技术活,当中牵涉到很多的专业知识。为了能做好理财,很多投资者也会向理财师咨询,希望得到更专业可行的理财建议。

  但市场上自称理财师的人有很多,每个理财的专业程度都不同,有的甚至根本称不上专业。那如何才能判断一个理财师是否专业可靠?投资者可以问理财师以下几个问题:

如何判断理财师是否专业可靠?问他这几个问题

如何判断理财师是否专业可靠?问他这几个问题

  1、为什么推荐这个产品?

  理财师在给客户制定理财方案时,多多少少都会给客户推荐一些产品,有的产品确实是适合客户的,有的却不是。

  有些不专业的理财师为了推销所在公司的产品,提升个人业绩,就千方百计地给客户说产品如何如何好,但这个产品未必适合所有客户。因此在理财师推荐产品的过程中,应问理财师为什么推荐该产品,除了产品本身的优势外,是否有与自己的理财目标、理财需求、财务状况等相契合的点。

  2、你是否做过此类投资?

  作为一名专业的理财师,不仅要对市场上各类投资品的理论知识都相当熟悉,在给客户推荐投资方式时,自己也最好是做过的。

  比如推荐股票,理财师应自己也做过股票投资,只有这样才能真正说清股市中的机会和风险,也可以给投资者更多的建议及提醒。如果自己都不了解就随意给客户推荐,是种不负责任的行为。

  3、为什么推荐这个投资组合?

  我们都知道投资理财应注意分散风险,不要“将鸡蛋都放在一个篮子里”。秉持这样的理念,有的理财师会事先背一套标准化的方案下来,无论面对怎样的投资者,都提供同一个方案。

  但嘉丰瑞德的资深理财师表示,每个客户都有不同的投资目标和需求,因此理财师所提供的方案也应该是因人而异的。如果一个理财师无法结合客户的特点说出推荐的理由,那他很可能在套用“模板”,并不专业。

  4、是否会有后续跟踪服务?

  是否有后续跟踪服务?这个问题很重要。因为市场是在不断变化的,谁也无法预测将来会发生什么,如果市场有变,有后续服务的理财师就会及时提醒客户调整资产配置方案,并帮助客户完成方案,保护客户的财富。

  如果没有后续服务,就意味着将来的风险都由自己一个人承担,甚至会因无法及时发现市场的变化而蒙受损失,这样的理财师并不靠谱。

  因此,进行理财咨询时,还是要找正规机构的理财师,比如嘉丰瑞德的理财师,不仅会为客户规划理财方案,也会有持续的跟进服务,及时解决客户所遇到的任何问题。

  总之,要想看一个理财师是否专业,大家可以问对方上述四个问题进行判断。同时,也可以在咨询的过程中,看对方是否能分析清问题,并给出方案,来看对方是否专业。


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